Mis on detsentraliseeritud krüptoraha vahetamine (DEX)?

Krüptorahaga kauplemine on viimastel aastatel muutunud üha populaarsemaks, mis kulmineerus sellega, et varaklass saavutas hinnanguliselt 2 triljonit dollarit.

Arvestades, et enamik digitaalvaluutasid, sealhulgas Bitcoin ja Ethereum, tunnevad uhkust detsentraliseerimise üle, on üllatav, et nende kauplemisökosüsteemid on kõike muud.

Suurem osa krüptorahaga kauplemisest toimub täna tsentraliseeritud börsidel. Need platvormid hõlmavad tavaliselt vahendajaid, kolmandaid isikuid ja ametiasutusi, mida tahtlikult ei esine üheski detsentraliseeritud krüptovaluutas.

Kuid mitte kauaks! Detsentraliseeritud börsid pakuvad tulevikku, kus puuduvad üksikud monoliitsed organisatsioonid, kes kiidavad heaks või keelavad teie kauplemisõigused.

Kuidas toimib detsentraliseeritud vahetus?

Põhimõtteliselt kasutavad detsentraliseeritud börsid arukaid lepinguid tagamaks, et kaks kaubandusega tegelevat osapoolt täidavad oma kokkuleppe tingimusi.

Nagu pealkiri ütleb, on nutikas leping digitaalne plokiahelal põhinev leping, mis kontrollib ja täidab automaatselt kokkulepet. Detsentraliseeritud vahetuse kontekstis kasutatakse arukat lepingut tavaliselt kauplejate rahaliste vahendite hoidmiseks ajutises deponeerimises, tagamaks, et nad mõlemad järgiksid kauplemistingimusi.

Nutikad lepingud ei hõlma mingisugust inimlikku sekkumist, mistõttu need sobivad suurepäraselt ülesanneteks, mis tavaliselt meelitavad pahatahtlikku tegevust või pettust. Nutika lepingu kasutamine võimaldab detsentraliseeritud vahetustel toimida ka vahendajate puudumisel.

Kuna nutikad lepingud elavad krüptoraha võrgus, detsentraliseeritud vahetused praktiliselt ei seisa. Iga kauplemisega seotud andmed salvestatakse püsivalt ka plokiahelas - garanteerides täieliku läbipaistvuse.

Nüüd, kui teate detsentraliseeritud börsidest veidi, erinevad need tsentraliseeritud börsidest (ja on neist paremad).

Vara hooldusõigus

Kõige silmapaistvam erinevus detsentraliseeritud ja tsentraliseeritud börside vahel on see, et esimene ei võta teie vara eest hoolt, olgu see siis fiat või krüptoraha. Sel põhjusel nimetatakse detsentraliseeritud vahetust tavaliselt ka vabadusekaotuseta.

See on oluline erinevus, kuna valdav enamus börse nõuab, et enne kauplemist hoiustaksite oma varad nende juures. Teisisõnu, usaldate börsi oma osaluste kaitsmiseks ja kauplemistingimuste järgimiseks.

Juhul kui tsentraliseeritud börsil tekib turvarikkumine, on kasutaja vara ründaja jaoks hõlpsaks sihtmärgiks. Ka vahetamine, mis leiab ennast kompromiteerituna, ei ole hüpoteetiline ega enneolematu olukord.

Tsentraliseeritud krüptovahetuse häkid

Ainuüksi viimase paari aasta jooksul on tohutute häkkide ja rikkumiste ohvriks langenud kümned vahetused. Kuna krüptorahatehingud on oma olemuselt lõplikud, võib börs kaotatud või varastatud raha kättesaamiseks teha väga vähe.

Võib-olla oli kõige suurem häkkimise all olnud börs Mt. Gox 2014. aastal. Sel ajal moodustas börs ainuisikuliselt 70 protsenti globaalsetest Bitcoini tehingutest - see tegi sellest krüptorahatööstuse suurima vahendaja.

2014. aasta märtsis esitas börs pankrotiavalduse, väites, et see oli muutunud maksejõuetuks pärast seda, kui häkkerid tungisid nende rahakotti ja kustutasid 460 miljoni dollari väärtuses krüptoraha.

Sellest ajast alates on erinevatelt tsentraliseeritud börsidelt miljardite dollarite väärtuses Bitcoini ja muid digitaalvaluutasid. Alates Tokyos asuv Coincheck kuni Singapuris asuv Kucoinon peaaegu kõik suuremad börsid kaotanud miljonite dollarite väärtuses digitaalset vara.

Haldate oma krüptot üle detsentraliseeritud vahetuse abil

Detsentraliseeritud vahetused ei nõua siiski, et te annaksite neile oma krüptoraha üle kontrolli. See tähendab, et saate jätkata oma krüptoraha salvestamist isikliku rahakoti sees kuni kaubavahetus on lõpule viidud.

Lisaks eelmainitud turvalisuse eelistele tagavad detsentraliseeritud vahetused ka läbipaistvuse ja vastutuse.

Kui enamikus tsentraliseeritud börsides on kaubandus ja tellimuste vastavusprotsessid varalised, siis enamiku detsentraliseeritud ettevõtete puhul on vastupidi.

Uniswap, üks populaarsemaid detsentraliseeritud börse, on avatud lähtekoodiga, mis tähendab, et selle kood on avalikult kontrollitav. Krüptoraha kogukond laiemalt saab kiiresti avastada kõik tellimuste vastavusprotsessis leitud haavatavused ja need lõpuks parandada.

Detsentraliseeritud vahetustasud

Tsentraliseeritud üksused, sealhulgas sellised nagu Coinbase ja Kraken, on üles ehitatud ettevõttena, mille eesmärk on teenida kasumit.

Nad saavutavad selle, võttes tasu peaaegu igal kauplemisprotsessi etapil, sealhulgas fiat-hoiused, krüptoraha väljavõtmised ja ostu-müügi korralduste esitamise ajal. Kuigi juhuinvestorid võivad neid tasusid unustada, võib kasumi 1-protsendiline vähenemine sagedaste kauplejate jaoks olla märkimisväärne.

Detsentraliseeritud börsid panevad kauplemistasude hoidmise võimalikult nullilähedaseks. Näiteks Uniswap kuulutab, et see "toimib avaliku hüvena" ega võta platvormitasu.

Detsentraliseeritud Exchange'i privaatsus

Nagu iga finantsasutus, on ka tsentraliseeritud börsid juriidiliselt kohustatud järgima kohalikke seadusi ja määrusi. Seetõttu nõuavad vahetused kontole registreerumiseks tavaliselt isiklike ja maksudega seotud dokumentide esitamist.

Selle teabe kogumine on kohustuslik vastavalt teie kliendi tundmise (KYC) ja rahapesuvastase võitluse seadustele.

Õnneks on detsentraliseeritud börsid isoleeritud KYC / AML nõuetele vastavuse nõuetest. DEX-ile pääseb juurde ja seda saavad kasutada kõik, kellel on Interneti-ühendus, kõikjal maailmas. Keskasutuse või üksuse puudumine tähendab, et valitsused ei saa kuidagi sundida detsentraliseeritud börse kasutajate tuvastamise meetmete vastuvõtmiseks.

Detsentraliseeritud vahetused: millised on varjuküljed?

Detsentraliseeritud vahetused pakuvad enneolematut vabaduse ja paindlikkuse taset erinevalt traditsioonilistest vahetustest.

Kuid mõned tegurid võivad piirata nende kasutuselevõttu ja meeldida paljudele kasutajatele. Peamine neist on likviidsuse puudumine enamikul suurematel DEX-platvormidel.

Kuna iga tehing on peer-to-peer, ei pruugi börsil lihtsalt olla piisavalt kasutajaid, kes sooviksid kaubelda teie valitud varaga või hinnaga, millega soovite kaubelda. Tsentraliseeritud platvormide kontekstis on see harva probleem, sest likviidsuse maksab börsi omanik.

Aeglane kauplemise arveldusaeg võib mõne kaupleja silmis olla ka detsentraliseeritud vahetuse potentsiaalne negatiivne tulemus. Kuna tehingud on peer-to-peer, võib ülekannete lõplik vormistamine ja plokiahelas ilmumine võtta mitu minutit.

Detsentraliseeritud krüptovaluuta vahetused on tulevik

Aja jooksul leevendavad krüptoraha ja detsentraliseeritud rahanduse ruumi uuendused neid probleeme tõenäoliselt. Seni võivad DEX-i platvormid juba pakkuda sisulisi privaatsus- ja turvaeeliseid, kasutades neid samal ajal krüptorahaga kauplemiseks.

Kuidas ma NFT kunsti lõin ja mis edasi juhtus

NFT-kunsti loomine tundub põnev võimalus, kuid kas see võib tõesti oodatud tulu pakkuda?

Loe edasi

Autori kohta