Vaatamata Bitcoini avalikule olemusele on seda alati esitletud kui privaatset viisi finantstehingute tegemiseks ilma kolmanda osapoole sekkumiseta. Kuid ametiasutuste üha keerukamate tehnikate ja vahenditega krüptovaluutamaksete jälgimiseks on saanud selgeks et kuigi tehingud plokiahelas on seotud ainult rahakoti aadressidega, saab neid jälgida asutuste või üksikisikud.
See on toonud kaasa uusi viise oma bitcoin-tehingute varjamiseks, nimelt bitcoin-tehingute segamise. Aga mis on bitcoini tehingute segamine? Kuidas see töötab? Ja kas see on seaduslik?
Mis on Bitcoini tehingute segamine?
Bitcoini tehingute segamine seisneb põhimõtteliselt krüptosumma segamises, mille tähtsust ja trajektoori proovite varjata, suure hulga muude vahenditega. Inimesed teevad seda läbi bitcoini mikseri ehk bitcoin tumbleri.
Tsentraliseeritud vs. Detsentraliseeritud segistid
Bitcoini segamiseks on kaks peamist viisi: tsentraliseeritud bitcoini mikser või detsentraliseeritud bitcoini mikser.
Tsentraliseeritud bitcoini mikserid on tegelikult ettevõtted, kes on nõus võtma teie bitcoini ja vahetama selle teenustasu eest teiste bitcoinide vastu. Need ettevõtted pakuvad teie bitcoinide segamiseks lihtsat lahendust.
Need on aga endiselt privaatsusprobleemid. Ettevõte haldab endiselt arvestust, kes millise bitcoini sai ja kust see tuli. Probleem on selles, et ettevõte võib olla sunnitud selliseid dokumente avalikustama või kolmandale osapoolele üle andma.
Detsentraliseeritud bitcoini mikserid aga kasutavad ära plokiahela protokollid nagu CoinJoin, et varjata raha päritolu. CoinJoin on põhimõtteliselt anonüümseks muutmise strateegia, mida kasutatakse muidu avalikule plokiahelale privaatsuskihi lisamiseks.
Protokoll CoinJoin võimaldab kasutajate rühmal koguda bitcoine kokku ja seejärel jaotada see ümber nii, et kõik saaksid tagasi sama koguse bitcoine. Pärast protsessi ei oska keegi öelda, kes mille sai või kust see tuli.
Kas Bitcoini tehingute segamine on seaduslik?
Võimalus varjata raha päritolu on muutnud bitcoini mikserid rahapesutegevuse kasvulavaks. Nüüd sõltub see, kas bitcoini mikserid on seaduslikud või mitte, teie elukohta reguleerivatest seadustest. 2021. aasta veebruaris pärast Bitcoini Fogi väidetava looja Roman Sterlingovi vahistamist USAs. ütles peaprokuröri asetäitja Brian Benczkowski et "virtuaalvaluutatehingute varjamine [mikseri kaudu] on kuritegu".
Finantstegevuse töörühma "reisireegel" USA-s ja viies rahapesuvastane direktiiv Euroopa Liidus, nüüd nõuda, et krüptobörsid salvestaksid ja jagaksid koos krüptotehingutega praktiliselt ka teavet algataja ja saaja kohta mõjuv populaarsed krüptobörsid "määrdunud" või segatud müntide keelamiseks.
Tornado sularaha juhtum
8. augustil 2022 lisas Ameerika Ühendriikide rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo (OFAC) Tornado Cashi, mis on üks suurimad krüptoraha segajad spetsiaalselt määratud kodanike ja blokeeritud isikute (SDN) nimekirja, kasutades avatud lähtekoodiga protokolli illegaalne. Uudised raputasid krüptomaailma, kuna paljud suuremad krüptoturud ja -teenused asusid uute reeglite jõustamiseks.
Kuigi see ei olnud esimene krüptomikser, mille USA valitsus võttis sihikule, seisneb erinevus selles, et erinevalt Bitcoin Fogi juhtumist ei juhita Tornado Cashi tsentraalselt. See on detsentraliseeritud protokoll; avatud lähtekoodiga tarkvara. The USA rahandusministeeriumi pressiteade on oma sõnastuses üsna otsekohene:
OFAC-i sanktsioonide jõud ja terviklikkus tuleneb [...] OFAC-i võimest määrata isikuid SDN-loendisse ja lisada neid.
Probleem kerkib esile, kui arvestada tõsiasjaga, et tarkvara ei ole üksus ega isik, vaid pigem kood, nagu paljud arendajad on märkinud. Kuid miks on probleem, et tarkvara on kood? Noh, nii arvutiteaduse kui ka lingvistika järgi on andmed keel. Ja nagu mõned kiiresti rõhutavad, nimetades seda sammu põhiseadusevastaseks, on keel vahend, mida me räägime, väites, et järelikult on kood keelena kaitstud põhiseaduse esimese muudatuse alusel USA.
Riskantne äri
Bitcoini tehingute segamine pakub muidu privaatsele plokiahelale head privaatsust. See võime on aga muutnud bitcoinide tehingute mikserid rahapesuga seotud tegevusaladeks.
Kui teil on vaja hoida oma bitcoini tehingud privaatsena, pakuvad bitcoini mikserid head alternatiivi. Kuigi teil on oht olla seotud kuritegeliku tegevusega, peetakse teie münte "määrdunud" paljudes populaarseimates krüptobörsides.