Kuidas saate vältida krüptoponzi ja püramiidskeeme?

Alates Bitcoini (BTC) turule toomisest 2009. aastal on krüptovaluutad märkimisväärselt kasvanud ja massid omaks võtnud. Digivarade kasv on aga kaasa toonud mitmesuguseid pettusi, sealhulgas Ponzi ja püramiidskeeme.

Nende pettuste lihtne eesmärk on petta teid ja teisi pahaaimamatuid krüptoinvestoriid. Mis on krüpto-Ponzi ja püramiidpettused ning kuidas saate neid vältida?

Ponzi ja püramiidskeemide mõistmine krüptotööstuses

Krüpto-Ponzi ja püramiidskeemid hõlmavad pahatahtlikke osalejaid, kes meelitavad ja petavad pahaaimamatuid investoreid, kes soovivad kasumit teenida. Vaatamata nende erinevale tegutsemisviisile lubavad mõlemad pettused väidetavalt legitiimsetest finantstehingutest tohutut tulu, kuid osalevad investorid saavad tavaliselt suuri kahjusid.

Mis on Crypto Ponzi skeem?

Krüpto-Ponzi skeemides otsivad pahatahtlikud osalejad uusi investoreid, lubades neile tohutut investeeringutasuvust (ROI). Need petturid reklaamivad erinevaid investeerimisplaane, nagu panused,

automatiseeritud krüptokauplemine, või krüptoarbitraaž kauplemine kuid tegelikult maksavad varajased investorid, kasutades uute investorite vahendeid.

Krüpto-Ponzi skeemi korraldaja võib kutsuda investoreid ostma uut märgi, näiteks "XYZ", või laenama oma olemasolevaid tokeneid, võib-olla BTC-d. Need petturlikud korraldajad lubavad tõenäoliselt tohutut intressimäära, väites, et nad teenivad teie varade investeerimisel või kasutuselevõtmisel tulu. Tavaliselt kasutavad nad praegusi suundumusi, nii et kui panustamine krüptovaluutas on trendikas, lubavad nad teie varasid eriti tulusalt panustada.

Kui investeerite varakult, võidakse teile maksta ja skeemi pidada seaduslikuks. See kõik on trikk, et tekitada kelmuse jaoks hüpet. Tavaliselt liitub enamik osalejaid hiljem, investeerides oma varasid ja lootes tohutut kasumit. Kuid pärast märkimisväärseid varadega seotud kohustusi võtaksid skeemitajad kõik krüptovarad tagasi ja põgeneksid.

Ponzi skeemid võivad ka kokku kukkuda, kui uusi investoreid napib. Kuna sissevoolu ei toimu, pole ka võimalust investoritele tulu teenida. Siinkohal võtavad skeemitajad seda, mis on saadaval, ja võtavad selle kinni.

Crypto Ponzi skeemide näide

Mõiste "Ponzi skeemid" töötati välja tänu Charles Ponzile, kes lubas investoritele väidetava rahvusvahelise posti kupongide investeeringu eest 50-protsendilist ROI-d. Ponzi maksis varasematele investoritele uuemate investorite vahendeid kasutades ja põgenes pärast rahuldava rahasumma kogumist.

Samamoodi 2013. aastal Trendon T. Pardlid ja tema firma Bitcoin Savings and Trust (BTCST) lubasid investoritele iganädalast intressi umbes 7 protsenti Bitcoini turu arbitraažikaubanduse põhjal. BTCST aga ei müünud ​​ega ostnud Bitcoini. Pärast Shaversi ja tema ettevõtte laadimist Väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) teatas, et teenis puhaskasumit üle 164 000 dollari.

Sellest ajast alates on avaldatud mitmeid Ponzi krüptoskeeme, sealhulgas Bitconnect, Regalcoin ja Mining Max. Neid skeeme on ilmunud mitmel kujul – võltsitud krüptokauplemisplatvormid, panustamisteenused, laenulahendused, pilvekaevandusteenusedja kauplemisbotid. Lõppkokkuvõttes viisid need investorite raha kadumiseni.

Mis on krüptopüramiidskeem?

Krüptopüramiidskeem hõlmab seda, et esialgne pettur värbab teisi investoreid, kes peavad värbama rohkem investoreid jne ja nii edasi. Esmapilgul, see skeem näib olevat mitmetasandilise turunduse (MLM) kampaania, mille puhul müüki juhitakse inimeste, rühmade ja ettevõtete võrgustiku kaudu. Kuid erinevalt MLM-ist ei paku krüptopüramiidskeemid legitiimseid tooteid.

Nagu krüpto-Ponzi skeemid, teenivad püramiidi tipus olevad inimesed rohkem raha ja need, kes on alumises osas, kaotavad raha. Kui krüptoinvestorid kutsuvad rohkem osalejaid, võivad nad rohkem teenida, kuna raha liigub alt üles.

Krüpto-Ponzi skeemides pakuvad petturid investeerimisvõimalust, näiteks õigust osta digitaalset vara ja müüa see kõrgema hinnaga. Ja iga investor peab maksma oma värbajale selle õiguse teenimise võimaluse eest. Seejärel maksab värbaja teatud osa tasust neile, kes on püramiidi kõrgemal tasemel.

Krüpovaluuta püramiidskeemide näited

2022. aasta detsembris Justiitsministeerium teatas, et OneCoini kaasasutaja Karl Greenwood tunnistas end süüdi pettuses ja rahapesusüüdistustes pärast miljardidollarilise krüptovaluutapüramiidskeemi pakkumist. Greenwood ja Ruja Ignatova käivitasid OneCoini 2014. aastal, pakkudes ülemaailmse MLM-võrgustiku kaudu petturlikku krüptovara ONECOIN.

Petturid väitsid, et võltsmärk on järgmine suur asi, tõenäoliselt Bitcoini niksimine. See viis selleni, et paljud investorid värbasid üha rohkem osalejaid, kuni oli investeeritud üle 4 miljardi dollari. Greenwood ja Ignatova manipuleerisid võltsitud krüptobörsil võltsitud märgi hinda 0,5 eurolt üle 29 eurole, meelitades pahaaimamatuid investoreid kuni 2017. aastani.

10 krüptoponzi ja püramiidskeemide ühist märki

Kui krüpto-Ponzi skeemid nõuavad investeeringuid digitaalsetesse varadesse, siis krüptopüramiidskeemid nõuavad tasu, digitaalsete varade ostmist ja teiste investorite värbamist. Siin on teisi märke Ponzi ja püramiidskeemide kohta krüptotööstuses:

1. Vaatamata sellele muutlik krüptoturg, lubavad need petuskeemid tavaliselt väga kõrget ja püsivat ROI-d.
2. Mõnikord väidavad krüpto-Ponzi ja püramiidskeemid investoritele vähe või üldse mitte ohtu.
3. Kui krüptoprojekti meeskonnaliikmed on anonüümsed, võib see olla kelmuse projekt.
4. Kui krüptofirmad kasutavad ulatuslikke, läbimõeldud ja toretsevaid turunduskampaaniaid, reklaamivad nad tõenäoliselt petuprojekti.
5. Krüptoponzi ja püramiidpettusi pakuvad suures osas litsentsita, registreerimata ja reguleerimata ettevõtted.
6. Tavaliselt on neid skeeme pakkuvatel ettevõtetel keerukad tasud, komisjonitasud ja investeerimisstruktuurid.
7. Nendel organisatsioonidel on ka piiratud dokumentatsioon või puuduvad need üldse – puuduvad valged paberid ega tegevusplaanid.
8. Teine levinud märk on see, et investeerimisnõuded puuduvad; kõigil on tavaliselt lubatud investeerida ja teenida krüpto-Ponzi ja püramiidskeeme.
9. Kui olete investeerinud petuprojekti, võite märgata, et te ei saa oma investeeringuid raha välja võtta või korraldajad soovitavad teil oma investeeringuid edasi lükata.
10. Samuti võite investeerimisdokumente vaadates märgata vigu konto väljavõtetes või maksete arvestuses.

Kuidas vältida krüptoponzi ja püramiidskeeme

Vaatamata krüpto-Ponzi ja püramiidskeemide tõusule, kasvavad need jätkuvalt. Teie kohustus on kaitsta end nende pettuste eest. Need on mõned sammud, mida saate ohvriks langemise vältimiseks rakendada:

• Enne mis tahes krüptoinvesteeringusse investeerimist, tehke oma uurimistööd. Vaadake üle valged paberid, kontrollitud uudisteallikad, investorite hinnangud ja projektiga seotud seosed.
• Tagage vastutus, kinnitades iga krüptoprojekti taga oleva näo või meeskonna enne kaasamist. Saate kontrollida ka meeskonda ümbritsevat avalikku meelt – kui see on soodne.
• Pöörake tähelepanu litsentsidele, sertifikaatidele ja sidusustele. Veenduge, et iga krüptoorganisatsioon, kellega te tegelete, järgib asjakohaseid regulatiivseid juhiseid. Kui see on a detsentraliseeritud rahandus (DeFi) kontrollige sõltumatuid auditeid ja muid asjakohaseid sertifikaate.
• Ärge laske end kõigutada lubadustega tohutut tulu. Krüptoturg on jätkuvalt volatiilne ja iga investeeringuga kaasneb teatud risk.
• Olge tähelepanelik, kui saate krüptoprojektist teada soovimatute pakkumiste ja sõnumite kaudu. See võib tähendada, et organisatsioon on pahaaimamatute investorite meelitamiseks rakendanud suuri turunduskampaaniaid.
• Ärge kunagi investeerige rohkem, kui suudate kaotada. Igal targal krüptoinvestoril on investeerimisstrateegia. Ärge investeerige rohkem "kindlate" tootluslubaduste tõttu.

Mida teha pärast krüptoponzi ja püramiidskeemide ohvriks langemist

Kui teil veab, võite enne skeemi lahti hargnemist osa oma investeeringust välja võtta. Pärast varade tagasisaamist või isegi siis, kui te ei saa neid tagasi saada, peaksite pettusest teatama kohalikule kohtule agentuurid, riigi väärtpaberiregulaator, SEC, finantssektori reguleeriv asutus (FINRA) või Federal Trade komisjon (FTC).

Samuti saate harida teisi investoreid krüpto-Ponzi ja püramiidskeemide kohta, nii et erakorralised võltsitud tulud neid ei eksita.