Krüpto turvalisena hoidmine on oluline.
Krüptovaluuta ökosüsteem on ookean, mis on täis mitmeid olulisi akronüüme, millest ei saa mööda vaadata, ja nende kõigi õppimine võib tunduda üle jõu käiv. Kuid kaks, mida te ökosüsteemis aeg-ajalt kuulete, on AML ja KYC.
Rahapesuvastane võitlus (AML) ja Know Your Customer (KYC) on kaks regulatiivset protsessi, mille eesmärk on ennetada finantskuritegevust ja edendada krüptotööstuse läbipaistvust.
Kuid kuidas need erinevad ulatuse poolest?
Mis on AML krüptos?
AML tähistab rahapesuvastast võitlust. AML on rida protseduure ja eeskirju, mis takistavad kurjategijatel krüptovaluutat kasutamast katta oma ebaseaduslikust tegevusest saadud tulu jälgi, mida nimetatakse rahapesuks või pesemine.
See on protsess, mille käigus kurjategijad maskeerivad kuritegeliku tegevuse tulusid, et jätta mulje, nagu oleks see pärit seaduslikest vahenditest. Selle maskeeringuga saavad nad kulutada ja investeerida raha ilma kulme kergitamata. Oma anonüümsuse tõttu meeldib krüpto kurjategijatele raha pesemise (pesu)vahendina.
Meetmena võidelda krüptoga seotud ebaseadusliku tegevuse vastu valitsused kehtestasid määrused ja protsessid, mis sunnivad krüptovahetusi ja muid krüptotehingutega tegelevaid ettevõtteid rakendama mõningaid samme rahapesu vastu võitlemiseks. Ameerika Ühendriikides finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN), Ühendkuningriigis Financial Conduct Authority (FCA), ja Euroopa Liidu rahapesu andmebüroo (FIU) on peamised näited valitsusasutustest, mis jälgivad rahapesu määrused.
Nad rakendavad eeskirju, et kontrollida krüptotehingutega tegelevate inimeste identiteeti ja jälgida nende isikuid tegevustest ja teatage asjakohastele kahtlastest tegevustest, mis võivad viidata rahapesule ametiasutused.
Mis on KYC krüptos?
KYC on lühend sõnadest Tunne oma klienti, mis viitab protseduuridele finantsasutustele, kes tegelevad sellega krüptovaluutad, et ennetada identiteedivargust, pettust ja muud kuritegelikku tegevust, kontrollides teie identiteet.
Krüptobörsid soovivad tagada, et olete täpselt see, kes te end väidate, mitte petturlik kurjategija, kogudes teie isikuandmeid ja valitsuse väljastatud isikut tõendavaid dokumente. Seejärel kontrollivad nad teie isikut, sobitades teie esitatud teabe avalike andmetega või teostades taustakontrolli.
Kui teie identiteet on kinnitatud, antakse teile teatud juurdepääs nende teenustele. Lisaks annab sissetulekut või aadressi tõendav dokument teile piiramatu juurdepääsu nende teenustele.
Populaarseimad krüptobörsid, nagu Binance, Coinbase ja Kraken viige see protsess läbi uute klientide registreerimisel. Tegelikult on a krüptovahetus ilma KYC-ta peaks heiskama punased lipud selle legitiimsuse kohta. Tähelepanu väärib see, et KYC eeskirjad on riigiti ja regiooniti erinevad. Mõned piirkonnad võivad olla KYC suhtes enam-vähem ranged.
Millised on AML-i ja KYC sarnasused ja erinevused?
Algselt püüavad AML ja KYC takistada ebaseaduslikku tegevust krüptomaailmas. Kuid kui AML keskendub konkreetselt rahapesu kõrvaldamisele, siis KYC keskendub pettuste ja muude ebaseaduslike tegevuste ärahoidmisele. Mõlemad töötavad käsikäes, et tagada krüptovaluuta seaduslik kasutamine.
Aitamaks teil seda paremini mõista, kujutlege AML-i ja KYC-d kui detektiivide meeskonda, kes teevad kõvasti tööd krüptorahamaailma pahalaste tabamiseks. AML on välidetektiiv missioonil, kes otsib rahapesureid. Seevastu meie kontoris istuv KYC-detektiiv kontrollib isikut tõendavaid dokumente, et tagada, et keegi ei kasutaks võltsitud identiteete kuritegude sooritamiseks. Olenemata sellest, kus nad oma kohustusi täitma jõuavad, on nad võimas meeskond, kes tagab krüptomaailma turvalisuse.
Üks peamine erinevus, mida me ei tohi mainimata jätta, on nende rakendamine. AML-eeskirju jõustavad tavaliselt ülemaailmsel tasandil valitsusasutused, nagu Financial Action Task Force (FATF). Teisest küljest on finantsasutuste (nt krüptovaluutabörside või pankade) kohustus KYC-d rakendada. See moodustab suure osa riskijuhtimise tavadest.
AML ja KYC on mündi kaks külge
Rahapesuvastane võitlus ja tunne oma klienti erinevad ulatuse poolest, kuid töötavad lõpuks ühise eesmärgi nimel – ennetada finantskuritegusid ning edendada krüptoökosüsteemi läbipaistvust ja legitiimsust.
