Rahanduse kurb reaalsus on see, et rahaga kaasneb enamasti pettus. Kogu krüptovaluuta kui tööstuse ja plokiahela tehnoloogia tõusu ajal oleme näinud, et pettus on kahjustanud nii investorite kui ka kasutuselevõtjate taskuid.
Kuigi krüptopettused on tööstust selle loomisest peale räsinud, seab nende varguste kasv ohtu krüptovaluuta tavapärast kasutuselevõttu ja aktsepteerimist.
Seda silmas pidades vaatame, kuidas krüptopettused investoreid mõjutavad, ja lähenemisviise, mida saab võtta krüptoga seotud küberkuritegevuse mõju leevendamiseks.
Krüptovaluutapettuste tüübid
Krüptopettus võib toimuda a erinevaid kujundeid ja suurusi ja see võib hõlmata kriminaalset käitumist, näiteks:
Finantskuritegevus
Kuna krüptovaluutat saab hõlpsasti digitaalselt levitada, on selle kiirtehingud ja piirideta teisaldatavus muutnud krüpto tugevaks vahendiks maksudest kõrvalehoidmiseks, rahapesuks ja altkäemaksuks.
Võltsitud ICO-d
ICO-d (Initial Coin Offerings) tõusid esile Bitcoini teise tsükli lõpus. Need ICO-d hõlmavad uhiuue krüptovaluuta turuletoomist ja neid turustatakse tavaliselt krüptoruumi uustulnukatele, kes otsivad kiiret kasumit. Kahjuks on paljud ICO-d tehtud tühjast õhust, koosnedes võltsitud meeskonnaliikmetest ja väljalõikavatest valgetest paberitest, müües samas pahaaimamatutele investoritele olematuid münte.
Pump ja prügimäed
Pumba ja prügila skeemid Viimastel aastatel hakati laialdaselt kasutama, kuna mündiomanikud üritasid turgudega manipuleerida, väites, et krüpto oli ette nähtud oluliseks kasvuks, enne kui müüdi maha, kui tabati palju madalam sihtmärk. Need võltskatsed mündile hüpet tekitada ei erine traditsioonilisest aktsiaturu manipuleerimisest.
Ponzi skeemid
Ponzi skeemid, mis ei erine liiga pumbast ja prügist, on samuti populaarne sõiduk krüptovaluuta, et tuua vara pikaajalistele omanikele rikkust, kaasates uusi kasutajaid rohkem raha teenida.
Vargus
Krüpto on laialt levinud ka traditsioonilisemate varguste vormidega, kus häkkerid saavad siseneda kasutajate krüptorahakottidesse ja varastada nende digitaalset valuutat. Selleks saavad nad luua võltsitud krüptovaluutavahetusi, et meelitada kasutajaid raha üle saatma, või kasutada pahaaimamatutele kasutajatele arvete esitamiseks näivaid rahakotte. Neid on ka mitu andmepüügipettused mis viivad krüptovarguseni.
Üks populaarsemaid viise krüptovaluutapettuste reklaamimiseks on maksmine kuulsused ja mõjutajad neid turustada. Kahjuks on krüptoturu kiire tempo tõttu paljud kuulsused nõustunud reklaamima krüptovaluutaskeeme ilma vara enda kohta eelnevate teadmisteta. Selle tulemusena oleme näinud avaliku elu tegelasi, nagu Floyd Mayweather, DJ Khaled ja Kim Kardashian, kellele SEC esitas raha krüptovaluutade reklaamimise eest sotsiaalmeedias.
5 sammu, mis piiravad krüptopettusi
Kuna tööstuses on levinud krüptovaluutapettuste erinevad vormid, peavad ettevõtted võtma meetmeid, et tagada investorite turvalisus. Kuigi detsentraliseerimist tuleb säilitada, saab krüpto kaitsmiseks pettuse eest kasutada viit olulist sammu.
- Eelistage identiteedi kinnitamist
- Kasutage andmete rikastamise tööriistu
- Tere tulemast uuele määrusele
- Parandage kasutajaliideseid
- Haridus uutele ja vanadele krüptokasutajatele
Vaatame neid üksikasjalikumalt.
1. Eelistage identiteedi kinnitamist
Kuigi paljud krüptofirmad kasutavad KYC- ja AML-i meetmete kaudu mingit identiteedikontrolli, kliendi isikutunnistuse pildi üleslaadimine ja tema foto lisamine ei ole piisavalt tugev, et üksi peatada pettus.
On oluline, et ettevõtted võtaksid identiteedi kinnitamiseks kasutusele põhjalikumad kontrollimeetodid. Üks tõhusamaid viise selle saavutamiseks on plokiahela kontrollimine.
Plokiahela kinnitamine võib aidata pakkuda dünaamilisi identiteediteenuseid, mida ettevõtted saavad kasutada oma kasutajate reaalajas äratundmiseks. See võib hõlmata mitmesuguseid olemasolevaid andmekogumeid, nagu ID-dokumendid ja kontekstuaalsed andmed, nagu telefon numbrid ja IP-aadressid, viidates samal ajal sellele kolmanda osapoole andmetega, nagu valijate registreerimine teavet.
See dünaamilise ristkontrolli vorm aitab kaitsta kasutajaid pettuse ja identiteedi dubleerimise eest.
Andmete rikastamise tööriistad võivad samuti aidata ettevõtetel oma kliente paremini tuvastada mitmete mõõdikute põhjal, mille nende digitaalne jalajälg endast maha jätab.
Sellised asjad nagu VPN-ide kasutamine, ühekordselt kasutatavad e-posti aadressid, vale sotsiaalmeedia võrgustiku kontod ja muu kontekstuaalseid näitajaid saab kasutada mis tahes võimaliku petturliku tegevuse märgistamiseks enne, kui sellel on võimalus seda teha kahju.
Need rikastustööriistad on juba laialdaselt kättesaadavad ja küberjulgeolekufirmad, nagu SEON, on näide pettusevastastest krüptoteenustest, mis võivad pakkuda e-posti pöördotsinguid, sotsiaalmeedia otsingud, seadme sõrmejälgede võtmine ja mitmed muud riskiidentifikaatorid, mis võivad aidata rohkematel krüptovaluutaettevõtetel vältida suuri kaotusi kuritegeliku tegevuse tõttu. tegevust.
3. Tere tulemast uuele määrusele
Võib-olla tuleb leida tasakaal rangema reguleerimise ja detsentraliseeritud krüptomaastiku saavutamise vahel, kuid ettevõtted peavad tegema koostööd reguleerivate asutustega, et luua soodne reguleeriv raamistik.
Tervitades rohkem regulatiivseid kaitsepiirdeid, mis kasvavad koos krüpto populaarsusega, muutke börsi kasutamist kogu põhjaosas Ameerika, Ühendkuningriik, Euroopa Liit, Aasia ja ülejäänud maailm saavad kasu suuremast turvalisusest kõikjal juhatus.
Näiteks USA krüptovaluutavahetused peaksid olema BSA-ga reguleeritud, kuid me ei näe veel seadusi muudetud, et need kehtiksid spetsiaalselt digitaalsete varade teenusepakkujate suhtes. Laiaulatuslikuma kaitse pakkumiseks on ülioluline need lüngad ületada.
4. Parandage kasutajaliideseid
Viimastel kuudel oleme näinud krüptokelmuse veebisaidid teeseldes end börside ja NFT turuplatsidena, et meelitada investoreid ostma kujuteldavaid žetoone või maksma krüptovaluutade eest, mida pole olemas.
See risk on eriti oluline NFT-de maailmas, kuna sellistel turgudel nagu OpenSea voolab läbi varade maht ja petturid saavad mittevahetatavaid märke paljundada.
Seda silmas pidades peavad ettevõtted tagama, et nende kasutajaliidesed oleksid võimalikult lihtsalt kasutatavad ja usaldusväärsed, et vältida külastajate eksimist või petturlike linkide klõpsamist. Lisaks võib pettuste vastu võitlemisel eeliseks olla ka petturitel raskemini paljundatavate veebielementide lisamine.
5. Haridus uutele ja vanadele krüptokasutajatele
Iga krüptotehnoloogiaga tegelev ettevõte, kes soovib uusi investoreid vastu võtta, peab kasutama õppeportaali, mis toetab veebiohutuse alast koolitust.
Paljud veebipõhised börsid, nagu Coinbase, arendavad juba oma õpperessursse, keskendudes eelkõige plokiahela mehaanikale ja pettuste tuvastamisele.
Kuna tegemist on suhteliselt uue tööstusharuga, põhinevad paljud petturlikud tegevused kasutajate petmisel, kes ei ole selle valdkonnaga täielikult kursis. Krüptoettevõtted peavad seda esmajärjekorras leevendama.
Tee sillutamine tavapärastele lapsendamisele
Võib-olla kõige olulisem on see, et ennetav lähenemine krüptopettuste piiramisele on tavapärase kasutuselevõtu nurgakivi. Paljude tulevaste investorite jaoks üle maailma on krüptovaluutad kummalised ja salapärased ning arusaamad võivad kiiresti muutuda maastiku seostele musta turu ja kuritegeliku tegevusega.
Tänu tõhusamatele õpperessurssidele ja regulatsioonile võib krüpto muutuda turvaliseks keskkonnaks kõigile ja investoritele areneda, kartmata oma varasid kaotada.
