Kas peaksite lihtsalt ostma ja hoidma või on oma krüptoportfelli kohandamine parem valik?
Krüptoinvestorina on teie portfellis tõenäoliselt mitmesuguseid digitaalseid varasid, sealhulgas kõrge ja madala riskiga krüptovarasid. Üldine rusikareegel on paigutada suurem osa oma portfellist madala riskiga varadele ja väiksem osa kõrge riskiga varadele. Kuid krüptoturu muutliku olemuse tõttu muutuvad teie investeeringute jaotused sageli.
Seetõttu peate oma krüptoportfelli sageli uuesti tasakaalustama. Mida aga tähendab oma portfelli tasakaalustamine ja kuidas peaksite seda tegema?
Mis on krüptoportfelli tasakaalustamine?
Krüptoportfelli tasakaalustamine hõlmab teie varade ümberjagamist – ostmist ja müümist, et taastada nende algne kaal.
Oletame, et loote portfelli, milles on 50% BTC ja 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC ja DOT. Hinnakõikumiste tõttu võib DOGE muutuda ADA-st väärtuslikumaks ning eraldis muutub 15% ja 5%. Tasakaalustamisega müüte maha mõned DOGE-i ja ostate ADA, et säilitada esialgsed eraldised – kumbki 10%.
Saate oma krüptoportfelli uuesti tasakaalustada ainult siis, kui teil on mitu digitaalset vara. Kuigi iga krüpto hind on erinev, eraldate igale varale protsendid, mis arvutatakse fiat-valuuta alusel. Näiteks kui teil on 100 dollarit ja soovite luua portfelli, kasutades eelnevalt mainitud eraldisi, oleks teil BTC väärtuses 50 dollarit ning ETH, ADA, DOGE, MATIC ja DOT igaüks 10 dollarit.
Nagu krüptoturg kõigub, oleks need varad dollarites enam-vähem väärt. Tasakaalustamisega müüksite maha need, mis on väärt rohkem, kui nad peaksid, ja ostaksite rohkem neid, mis on vähem väärt, kuni saate oma esialgse jaotuse tagasi.
Pidage meeles, et teie investeeringu väärtus muutub algsest 100 dollarist. See tähendab, et uue väärtuse saamiseks peate konverteerima kõik oma varad baasvaluutasse, mis võib olla 90 dollarit, 150 dollarit või midagi muud. Seejärel tasakaalustaksite selle uue väärtuse alusel: kui 150 dollarit, oleks teil BTC väärtuses 75 dollarit ja muud märgid väärtuses 15 dollarit.
Portfelli tasakaalustamisega saate säilitada oma investeeringute jaotuse ja riski-tulu suhte vaatamata muutlikule krüptoturule. See aitab teil maandada planeerimata riske, näiteks investeerida rohkem kõrge riskiga krüptovaradesse. Krüptoportfelli tasakaalustamine on aga pikaajaline krüptokaubanduse strateegia, nii et te ei saa sellest kasu kohe.
2 tegurit, mida tuleb enne krüptoportfelli tasakaalustamist arvestada
Kuigi oma krüptoportfelli tasakaalustamine on suurepärane idee, mõjutavad mõned üksikasjad seda, kuidas ja millal peaksite seda tegema.
1. Turutrendid ja -tingimused
Teie otsus tasakaalu taastamiseks peaks põhinema tulevastel ootustel krüptoturu suhtes. Mõnikord ületab üks vara pidevalt kõiki teisi ja peate selle maha müüma, et osta madala tootlikkusega varasid soodsa hinnaga. Muul ajal võivad madala riskitasemega varad väheneda ja suure jõudlusega "riskantse" vara müümine nende ostmiseks tooks kaasa tohutu kahju.
Tavaliselt varuvad kauplejad suurema turukapitalisatsiooniga krüptosid, nagu BTC ja ETH, et vähendada volatiilsust ja minimeerida riske. Siiski peate oma portfelli sagedamini tasakaalustama, kui teil on rohkem keskmise ja madala turuväärtusega münte. Seda seetõttu, et nende väärtushinnangud on muutumisele palju vastuvõtlikumad.
2. Investeerimiseesmärgid ja riskitaluvus
Kui teil on pikaajaline vaade, ei pea te oma krüptoportfelli sageli uuesti tasakaalustama. Selle põhjuseks on asjaolu, et krüptoturg on endiselt muutlik ning digitaalsete varade ostmise ja müümisega kaasnevad tasud ja maksud, mis võivad teie kasumi tühistada.
Teie investeerimiseesmärk ja riskitaluvus määravad ka teie tasakaalustamisstrateegia. Näiteks võite tasakaalustada, kui jaotus ületab teatud läve, mitte etteantud perioodidel, kui teil on madal riskitaluvus.
Kuidas oma krüptoportfelli uuesti tasakaalustada
Kui soovite oma krüptoportfelli uuesti tasakaalustada, järgige neid lihtsaid samme.
1. Määrake oma portfelli praegune varade jaotus
Lisaks ideaalsele varade paigutusele (nt 25%, 25%, 25% ja 25%) peate enne portfelli tasakaalustamist teadma oma digitaalsete varade praegust jaotust. See hõlmab teatud matemaatikat; peate konverteerima oma varad baasvaluutasse (nt USA dollarisse), liitma oma portfelli väärtuse ning määrama allokatsioonid ja investeeringu koguväärtuse.
Siiski võite selle sammu vahele jätta, kui kasutate automaatset tasakaalustustööriista (sellest lähemalt hiljem).
2. Tuvastage krüptovarad, mida uuesti tasakaalustada
Oletame, et soovite krüptoportfelli 70% BTC-ga, 20% ETH-ga, 7% ADA-ga ja 3% DOGE-ga. Kõik neli vara tuleb ülaltoodud praeguste jaotuste alusel uuesti tasakaalustada (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA ja 0,9 DOGE). Peate müüma BTC-d, kuni see moodustab 70% teie uuest investeeringu koguväärtusest, ja ostma rohkem ETH-d, ADA-d ja DOGE-d, kuni nad saavad teie kavandatud eraldised tagasi.
Nagu 1. sammus, saate sellest osast loobuda automaatse krüptoportfelli tasakaalustamise tööriistaga.
3. Valige tasakaalustusstrateegia
Üldiselt saate kasutada kolme tasakaalustamisstrateegiat.
Esiteks võite kasutada läve tasakaalustamise strateegiat, kus teie varasid korrigeeritakse pärast teatud punkti ületamist. Näiteks võite jaotamise muudatusi piirata 15%. Kui vara jaotus ületab selle punkti, kas negatiivse või positiivse, tasakaalustate. See meetod on parim, kui teil on pikaajaline vaade ja te ei soovi tehingutasudele palju kulutada.
Teine strateegia, mida saate rakendada, on perioodiline või kalendriline krüpto tasakaalustamine. Selle meetodi abil saate määrata korrapärase tasakaalustamise ajakava. Kui tasakaalustate iganädalaselt, kohandate oma varad igal nädalal eelnevalt kindlaksmääratud ajal algse jaotuse järgi. See strateegia aitaks teil hoida oma krüptoportfelli kindlamat haaret, tagades väiksema portfelli triivi ja hästi kohandatud riskiinvesteeringu.
Teise võimalusena võite kasutada hübriidset tasakaalustusstrateegiat, kalendri ja läve kombinatsiooni. Selle meetodi abil kohandaksite oma portfelli iga kord, kui vara ületab teatud punkti ja ajakava järgi.
4. Rakendage oma strateegiat
Pärast portfelli tasakaalustamise strateegia valimist saate seda käsitsi või automaatselt rakendada.
Manuaalne lähenemine tähendab eraldiste arvutamist ja vajalike tehingute sooritamist ise. Peate kõik toimingud kiiresti läbi viima, sest krüptoturg on väga muutuv. Samuti peate iga tehingu hoolikalt logima, et jälgida oma portfelli toimivust ja määrata kindlaks oma kapitalikasum maksustamise eesmärgil.
Teise võimalusena võite kasutada krüptoportfelli tasakaalustamise tööriista, näiteks krevettne, et teha arvutusi, tuvastada uuesti tasakaalustatavad varad, rakendada oma strateegiat ja registreerida kõik tehingud. Saate ühendada turvalised krüptovahetused nagu Coinbase, Binance ja Kraken ja ühed parimad krüptovaluuta rahakotid nagu MetaMask ja LedgerLive. Enne selle tasakaalustustööriista kasutamist proovige demokontot, et teha kindlaks, kas see on teie jaoks parim.
Ärge jätke oma krüptoportfelli tasakaalustamata
Krüptovaluutaportfelli kohandamine võib aidata teil sellel muutlikul turul esinevaid riske maandada. Vaadake üle oma investeerimiseesmärgid ja riskitaluvus ning määrake kindlaks parim krüptoportfelli tasakaalustamise strateegia, mida järgida. Seejärel pidage kinni.
Ja olete teel oma digitaalsete varade paremaks haldamiseks!
Sellel veebisaidil olev teave ei ole finantsnõustamine, investeerimisnõustamine ega kauplemisnõuanne ning seda ei tohiks sellisena käsitleda. MakeUseOf ei nõusta kauplemis- ega investeerimisküsimustes ega soovita konkreetset krüptovaluutat osta või müüa. Kontrollige alati oma hoolsust ja konsulteerige investeerimisnõustamiseks litsentseeritud finantsnõustajaga.